近期，Kurzban Tetzeli Pratt這兩位著名律師在IIUSA的官方網站上公布了他們基於信息公開法（FOIA）對移民局進行的訴訟的最新動態。這項訴訟要求移民局公開有關I-829階段（臨時綠卡轉為永久綠卡階段）EB-5資金來源的審查標準。根據這次披露的信息，我們可以確認：
加密貨幣可以用於EB-5投資。美國移民局從2021年5月開始已經有了審核通過的案例，而且不止一個。
當然，能通過核準的前提是申請人提供了完整的買入、賣出歷史記錄以及相關的稅務記錄，例如，合法的加密貨幣交易平臺的完整交易記錄，以及納稅申報表等。另外，所有涉及加密貨幣的案件現在必須由指定團隊處理，並需要監管批準才能作出決定。這個監管，包括移民局內部監管和外部監管，比如稅務和金融監管等。 美國移民局曾一度暫停所有涉及加密貨幣的案件，2021年開始重啟審理。如今的審理標準，是基於IPO與OCC兩個部門合作製定的新政策。IPO與OCC都是移民局的下屬部門，OCC英文全稱Office of Chief Counsel ，IPO全稱Immigrant Investor Program Office，是專門審理I-526和I-829的部門。
關於這次訴訟的進展披露，還有幾個重要信息：
- 關於貨幣轉換。美國移民局對使用「貨幣轉換」的EB-5申請人提出了更多證據要求，包括第三方美元資金的合法來源，第三方資質及牌照的合法性，第三方與申請人的協議，申請人資金進出第三方的合法路徑等。提醒那些新是EB-5申請人，在選擇第三方的時候，一定要註意。
- 對大陸申請人提出了更多要求，尤其是對來自某些科技公司的資金，要進行特別審查，審查的理由對申請人來說當然毫無道理，但也沒辦法。至於哪些科技公司，移民局自己內部有一個名單。
- 增加了「貨幣轉換」追蹤系統「IVT Tracker」。IVT即：Informal Value Transfer Tracker。移民局在I-526和I-829階段都會將第三方的信息輸入這個系統，如果同一家第三方機構重復出現（5次以上），就會被標註出來，提醒移民局審理人員。被標註的案子會收到更多的審查。
- I-829階段，資金來源依然可能被二次審查，因此可能會導致I-829被拒。大多數情況下，審理人員會遵循I-526階段做出的資金來源決定。但如果發現I-526階段對資金來源的決定存在「法律或事實上的錯誤」，審理人員可以按照新的標準審理I-829，這是最近幾年來，I-829被拒的重要原因之一。換句話說：I-526階段資金證明通過的申請人，依然有可能在I-829階段不被通過，已經有人因為這個被拒，而且被拒的數量在上升。
- 移民局成立了一個IVT 工作小組，該小組專門與美國各執法機構就貨幣轉換問題密切合作。合作的外部機構包括財政部金融犯罪執法網絡、ICE 國土安全調查局、國稅局和國務院。審查的重點是貨幣轉換商，洗錢行為及其先決犯罪，電信欺詐、郵件欺詐，結構化和大宗現金交易。
總體的感覺是審理的標準非常嚴苛，這也是我們一再提醒以及跟投資人強調的，一定要提供真實的文件，聘請專業、有經驗的律師來處理資金來源報告。